Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde uygulanan kimlik tespiti sınırları yeniden belirlendi. Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde 370 bin TL ve üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti zorunlu olacak. Birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamının bu tutara ulaşması da aynı kapsamda değerlendirilecek.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklikle, bankacılık ve kuyumculuk başta olmak üzere finansal işlemlerde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınırlar artırıldı. Buna göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde 185 bin TL olan sınır 370 bin TL’ye, elektronik transferlerde 15 bin TL olan sınır ise 30 bin TL’ye yükseltildi. Belirlenen tutara ulaşan işlemlerde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
KUYUMCUDA 370 BİN TL SINIRI
Yeni düzenlemeye göre işlem tutarının 370 bin TL veya üzerinde olması halinde kimlik tespiti yapılacak. Daha önce bu sınır 185 bin TL olarak uygulanıyordu.
Kimlik tespiti yalnızca tek seferde gerçekleştirilen işlemler için geçerli olmayacak. Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL veya üzerine ulaşması halinde de kimlik tespiti zorunluluğu uygulanacak.
Bu durumda müşterinin yanı sıra müşteri adına hareket eden kişilerin de kimlik bilgileri alınarak doğrulanacak.
BANKA VE FİNANS KURULUŞLARINI DA KAPSIYOR
Değişiklik yalnızca kuyumcuları kapsamıyor. Düzenleme kapsamında bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları da bulunuyor.
Böylece söz konusu kuruluşların gerçekleştirdiği işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeni tutarlar üzerinden uygulanacak.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL
Elektronik transferler ile dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da yükseltildi.
Daha önce 15 bin TL olan sınır, yapılan değişiklikle 30 bin TL’ye çıkarıldı.
SMS KODUYLA KİMLİK DOĞRULAMA
Yönetmelikte finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştireceği müşteri doğrulama işlemlerine ilişkin de değişikliğe gidildi.
Buna göre müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla (SMS OTP) doğrulanabilecek.
Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde ayrıca imza örneği alınmayacak.
Kaynak: Haber Merkezi
