Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak amacıyla büyük bir düzenlemeye imza atıyor. Hazırlanan tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerinde beyan zorunluluğu geliyor. 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek kurallara uymayan kullanıcılar, yüksek tutarlı transferlerini gerçekleştiremeyecek.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ NASIL İŞLEYECEK?
Yeni sistem, yüksek tutarlı işlemleri adım adım daha sıkı denetime tabi tutacak bir kademeli beyan süreci öngörüyor. İşlem tutarına göre talep edilecek beyan detayı şu şekilde sıralanıyor:
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: İşlemin niteliği kısaca beyan edilecek.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL ve üzeri işlemler: Form detaylı açıklamalar ve dayanak belgeler ile desteklenecek.
Bankalar, müşterilerine işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. Özellikle “Bireysel ödeme” gibi genel ifadeler kullanılırsa, en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu hale getirilecek.
DÜZENLEMENİN AMACI: KÜRESEL ŞEFFAFLIK
MASAK, bu düzenlemenin temel amacının uluslararası mali şeffaflık kriterlerini belirleyen FATF (Mali Eylem Görev Gücü) standartlarına tam uyum sağlamak olduğunu vurguladı. Risk bazlı analizler ve ulusal değerlendirme raporları dikkate alınarak hazırlanan bu taslak, kayıt dışı parayla mücadelede önemli bir adım olarak görülüyor.
HANGİ İŞLEMLER MUAF TUTULDU?
Yeni yükümlülükler, finansal sistemdeki bazı kritik işlemleri kapsam dışında tutuyor. Beyan zorunluluğuna tabi olmayacak işlemler şunlardır:
Kamu kurumlarının işlemleri
Bankaların kendi aralarındaki hareketler
ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler
Tebliğe uyum sağlamayan finansal kuruluşlara ise 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacağı bildirildi.
sozcu.com.tr
