Türkiye’deki finansal hareketliliğin şeffaflığını artırmayı ve kayıt dışı ekonomiyi önlemeyi amaçlayan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) imzalı yeni düzenlemede sürpriz bir gelişme yaşandı. 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi beklenen yüksek tutarlı para transferlerinde beyan zorunluluğu uygulaması, bankacılık altyapısındaki çalışmaların devam etmesi nedeniyle ileri bir tarihe ertelendi.
1 OCAK'TA BAŞLAMASI BEKLENİYORDU
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK tarafından hazırlanan tebliğ taslağına göre, yılbaşından itibaren 200 bin TL ve üzerindeki tüm EFT, havale ve nakit işlemlerinde gönderim nedeninin ve paranın kaynağının açıkça belirtilmesi gerekiyordu. Ancak bankaların teknik ve operasyonel süreçlerindeki değerlendirmeler ve ortak açıklama sözlüklerinin kalibrasyonu gibi nedenlerle uygulamanın başlangıç tarihi askıya alındı.
KADEMELİ BEYAN ŞARTI GETİRİLECEKTİ
Yürürlüğü ertelenen taslak düzenleme, işlem tutarına göre kademeli bir denetim mekanizması öngörüyordu. Çalışmalar tamamlanıp uygulama hayata geçtiğinde uygulanacak olan o kriterler ise şöyle planlanmıştı:
-
200 bin TL – 2 milyon TL arası: İşlemin niteliği (kira, ticari ödeme, borç vb.) kısa bir açıklama ile beyan edilecek.
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası: "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu olacak.
-
20 milyon TL üzeri: Beyan formunun yanı sıra paranın kaynağını gösteren dayanak belgeler ve detaylı bilgiler talep edilecek.
UYGULAMA İLERİ TARİHE BIRAKILDI
Yeni yılın ilk günlerinde devreye alınması beklenen tebliğin, bankacılık sistemindeki arayüz ve raporlama süreçlerinin henüz tam olarak hazır olmaması sebebiyle ertelendiği bildirildi. Uygulamanın ne zaman başlayacağına dair net bir tarih verilmezken, mevcut sistemin bir süre daha geçerliliğini koruyacağı ifade edildi.
Düzenlemenin temel hedefi; suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında elektronik para hareketlerinin izlenebilirliğini dünya standartlarına taşımak olarak açıklanmıştı. Bankaların altyapı çalışmalarını tamamlamasının ardından MASAK'ın yeni bir duyuruyla yürürlük tarihini kamuoyuyla paylaşması bekleniyor.
Okan Aralan
