Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında dijital dünyayı yakından ilgilendiren kritik bir adım attı. Resmi Gazete’de yayımlanan yeni tebliğle birlikte, şans oyunları, bahis siteleri ve e-ticaret aracı hizmet sağlayıcıları için müşteri kabul sürecinde kimlik doğrulaması yapılması zorunlu hale getirildi.
MÜŞTERİ KABULÜNDEN ÖNCE TRANSFER ŞARTI
Yeni düzenlemeye göre, şans ve bahis oyunlarını elektronik ortamda sunan platformlar ile e-ticaret aracıları, müşteriyi sisteme kabul etmeden önce kimlik bilgilerini doğrulamak zorunda kalacak. Bu doğrulama işlemi, müşterinin kendi kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından, yükümlü kurum tarafından belirlenen özel bir hesaba para transferi yapmasıyla gerçekleştirilecek. Bu işlem tamamlanmadan kullanıcıya hizmet verilmesi mümkün olmayacak.
Söz konusu uygulama, anonim hesaplar üzerinden yapılabilecek illegal para trafiğinin önüne geçmeyi hedeflerken, finansal sistemin şeffaflığını artırmayı amaçlıyor. Kimlik bilgilerinin doğrulanmasına ilişkin bu hükümler, 1 Şubat itibarıyla tamamen yürürlüğe girecek.
SİGORTA VE EMEKLİLİK ÖDEMELERİNE YENİ TAKİP
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan tebliğde sadece e-ticaret ve bahis değil, sigortacılık sektörü de mercek altına alındı. Sigorta ve emeklilik şirketleri, hak sahipleri dışındaki üçüncü kişilere yapacakları hasar ve tazminat ödemelerinde Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanını kullanacak.
Ödemelerin, yalnızca üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle birebir uyuşan banka hesaplarına yapılması şartı getirildi. Bu sayede, sigorta ödemeleri üzerinden yapılabilecek usulsüzlüklerin ve kimlik hırsızlığı vakalarının engellenmesi planlanıyor.
KAMU ÖDEMELERİNDE DİJİTAL SORGULAMA KOLAYLIĞI
Düzenleme kapsamında kamu kurumlarının talebiyle açılan hesaplar için de özel bir madde eklendi. Hak sahiplerine yapılacak zorunlu ödemeler öncesinde; ad-soyad, T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası gibi bilgiler dijital ortamda sorgulanacak. Veri tabanı üzerinden yapılan bu teyitler sayesinde, imza örneği alınması gibi bürokratik işlemler zorunlu olmayacak, ancak kimlik tespiti yapılmadan hesabın kullanılmasına kesinlikle izin verilmeyecek.
Anadolu Ajansı
