Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında, bankacılık sisteminde devrim niteliğinde bir değişikliğe gidiliyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile MASAK tarafından yürütülen çalışma sonucunda, yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama girilmesi zorunlu hale getiriliyor. Daha önce 200 bin TL olarak planlanan sınır, son düzenlemeyle 400 bin TL’ye yükseltildi.
15 MART İTİBARIYLA YÜRÜRLÜĞE GİRİYOR
Yeni düzenleme kapsamında, 15 Mart’tan itibaren internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalları üzerinden yapılan 400 bin TL ve üzerindeki transferlerde kullanıcılardan en az 20 karakter uzunluğunda açıklama istenecek. Gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan gönderimler bu sınıra ulaştığında, sistem otomatik olarak detaylı bilgi girişini zorunlu tutacak. Açıklamanın yetersiz görülmesi durumunda ise bankaların işlemi gerçekleştirmesine izin verilmeyecek.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE EK BEYAN ŞARTI
Düzenleme sadece açıklama metniyle sınırlı kalmayacak; transfer miktarı arttıkça yükümlülükler de kademeli olarak ağırlaşacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise paranın kaynağına dair resmi bilgi ve belgelerin bankaya sunulması şartı aranacak. Bu adımlarla şüpheli para hareketlerinin daha etkin takibi ve mali sistemin güvenliğinin artırılması hedefleniyor.
Haber Merkezi
