Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde kayıt dışılığı önlemeye yönelik yeni bir düzenlemeyi kamuoyunun görüşüne sundu. 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanan taslak düzenleme, yüksek tutarlı işlemler için açıklama, beyan ve belge zorunluluğu getiriyor.
MASAK’TAN YENİ DÜZENLEME: AÇIKLAMA VE BEYAN ZORUNLU OLACAK
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde yayımlanan tebliğ taslağına göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan yüksek meblağlı para transferleri artık daha sıkı raporlamaya tabi tutulacak. Yeni sistemle birlikte kademeli olarak açıklama, beyan ve belge sunumu zorunlu hale gelecek.
200 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERDE AÇIKLAMA ŞARTI
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferlerinde, işlem türünün açıkça belirtilmesi gerekecek. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerin tercih edilmesi halinde, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama girilmesi zorunlu olacak.
2 MİLYON TL ÜZERİNE BEYAN FORMU, 20 MİLYON TL’Yİ AŞANA BELGE
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise beyan formunun yanı sıra, fonun kaynağına ilişkin resmi bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu olacak. Bu kurallar, birbirine bağlı işlemlerin toplamı 20 milyon TL’yi geçtiğinde de geçerli olacak.
FATF STANDARTLARINA UYUM AMAÇLANIYOR
MASAK, yeni düzenlemenin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumu güçlendirmeyi, suç gelirlerinin aklanması ve yurt dışına kaçırılmasının önlenmesini hedeflediğini açıkladı.
GÖRÜŞLER 18 AĞUSTOS'A KADAR İLETİLEBİLECEK
Tebliğ taslağına ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine e-posta yoluyla gönderilebilecek.
Haber Merkezi
