Maliye ve kolluk kuvvetlerinin ortak operasyonuyla yasa dışı bahis gelirlerinin POS cihazları ve QR kod ödemeleri üzerinden aklandığı tespit edildi. İncelemelerde, bazı paravan işletmelerin berber, market ve restoran POS’larını kullanarak kara parayı finansal sisteme soktuğu ortaya çıkarıldı.
POS VE QR’LA KARA PARA TRAFİĞİNE BÜYÜK DARBE
Maliye ekipleri, yasa dışı bahis gelirlerinin kayıt dışı işletmeler aracılığıyla sisteme dahil edildiğini belirledi. Şebekeler, elde ettikleri kara parayı POS cihazları, sanal POS’lar ve QR kod ödemeleri üzerinden dolaştırarak yasal görünümlü işlemler haline getiriyordu.
VATANDAŞLAR DA SORUŞTURMA KAPSAMINA GİREBİLİYOR
Hiçbir ilgisi olmayan bazı vatandaşların, bu yöntemle yapılan ödemeler nedeniyle “şüpheli işlem” kapsamında soruşturmaya dahil olabildiği bildirildi. Özellikle 5 bin TL ve üzerindeki işlemlerde riskin arttığına dikkat çekildi.
ÜÇ AŞAMALI AKLAMA DÖNGÜSÜ
Uzmanlara göre kara para aklama süreci genellikle üç aşamada gerçekleşiyor:
- Yerleştirme: Yasa dışı kazanç, POS cihazı bulunan işletmeler üzerinden sisteme sokuluyor.
- Gizleme: Para, farklı şirket hesapları arasında “tedarik” veya “malzeme bedeli” açıklamalarıyla aktarılıyor.
- Kullanım: Temiz görünen fonlar lüks tüketim, yatırım veya yasa dışı faaliyetlerin finansmanında kullanılıyor.
3 BİN POS CİHAZI DEVRE DIŞI BIRAKILDI
Türkiye genelinde yürütülen incelemelerde, yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklanmasında kullanılan yaklaşık 3 bin POS cihazı tespit edilerek kapatıldı. Ancak geçmişte bu cihazlardan yapılan işlemler, ilgili kişiler için otomatik olarak şüpheli işlem kaydı doğurabiliyor.
İstanbul’da bazı vatandaşların, işletmelere ait olmayan POS cihazlarından ödeme yaptıkları için ifade vermeye çağrıldığı ve banka hesaplarına geçici bloke konulduğu öğrenildi.
PARAVAN İŞLETMELERDE İKİ AKLAMA YÖNTEMİ
Kendi POS’u ile aklama: Kumar gelirleri, faaliyette olan paravan işletmelerin POS cihazlarından “hizmet bedeli” adıyla sisteme sokuluyor.
İkinci POS anlaşması: Gerçek işletmelere tabela şirketleri üzerinden ikinci POS tanımlanıyor; bu cihazlar üzerinden ödemeler şebekeye yönlendiriliyor.
SANAL POS VE QR ÖDEMELERDE YENİ TUZAKLAR
Uzmanlar, vatandaşların kart ve QR işlemleri konusunda dikkatli olması gerektiğini belirterek şu uyarılarda bulundu:
- İşletme adı kontrolü: Fiş veya ekranda görünen isim, ödeme yapılan yerle aynı olmalı.
- POS arızalı tuzağı: “Bu cihaz arızalı” denilerek başka POS kullanımı teklif edilirse işlem yapılmamalı.
- Belgelendirme: 5 bin TL üzerindeki ödemelerde fiş veya fatura mutlaka alınmalı.
- Kart güvenliği: Kart bilgileri manuel girilmemeli, sadece fiziki POS’ta işlem yapılmalı.
- QR doğrulaması: Kodun yönlendirdiği uygulamanın gerçekten işletmeye ait olduğundan emin olunmalı.
Anadolu Ajansı
