Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve para transferlerinde şeffaflığı artırmayı hedefleyen yeni mevzuat bugün itibarıyla resmen yürürlüğe girdi. Yeni dönemde, belirli limitlerin üzerindeki tüm transferlerde kullanıcıların detaylı bilgi vermesi şart koşuluyor.
200 BİN TL ÜZERİNE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni düzenlemeye göre; mobil bankacılık, internet şubesi veya ATM üzerinden yapılan günlük toplam transfer miktarı 200 bin TL’yi aştığında sistem otomatik olarak uyarı verecek. Bu limiti geçen kullanıcılar, gerçekleştirecekleri her yeni işlem için paranın gönderilme amacını belirten detaylı bir açıklama girmek zorunda kalacak. Açıklama girilmeyen işlemler banka tarafından onaylanmayacak.
TUTAR YÜKSELDİKÇE DENETİM SIKILAŞIYOR
Mevzuat, yüksek tutarlı transferler için kademeli bir denetim mekanizması öngörüyor:
- 200 Bin TL - 2 Milyon TL Arası: Her işlem için detaylı açıklama metni girilmesi zorunlu.
- 2 Milyon TL - 20 Milyon TL Arası: Kullanıcıların "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması gerekiyor.
- 20 Milyon TL ve Üzeri: Paranın kaynağına dair resmi belgelerin bankaya sunulması şartı aranıyor.
ATM'LERDE DE UYARI EKRANI ÇIKACAK
Düzenleme sadece dijital kanalları değil, fiziksel ATM kullanımını da kapsıyor. Kartla giriş yaparak para transferi yapmak isteyen vatandaşlar, limit aşımı durumunda ATM ekranında belirecek olan açıklama alanını doldurmakla yükümlü olacak.
ONAY GELMEZSE TRANSFER İPTAL EDİLECEK
Bankalar, müşteriler tarafından yapılan açıklamaları ve sunulan belgeleri inceleme yetkisine sahip olacak. Yapılan açıklamanın yetersiz bulunması veya paranın kaynağına dair sunulan belgelerin onaylanmaması durumunda, transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek. Bu uygulama ile kayıt dışı para hareketlerinin ve mali suçların önüne geçilmesi hedefleniyor.
Haber Merkezi
