Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Buna göre, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde kademeli beyan zorunluluğu getirilecek. Beyan yükümlülüğünü yerine getirmeyen kullanıcıların yüksek tutarlı para transferleri, bankalar tarafından işleme alınmayacak. Bu düzenlemenin temel amacı, uluslararası mali şeffaflık standartlarına uyum sağlamak ve kayıt dışı para hareketlerini önlemek olarak belirtiliyor.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE KADEMELİ BEYAN ZORUNLULUĞU
Yeni sistem, para transferlerinde kademeli bir şeffaflık süreci öngörüyor ve "Bireysel ödeme" gibi anlamı belirsiz ifadeler yerine en az 20 karakterlik, açık ve anlaşılır açıklama yazılmasını zorunlu kılıyor. Kademeler ve gereklilikler şu şekilde belirlendi:
-
200 BİN TL – 2 MİLYON TL ARASI: İşlemin niteliği, bankanın sisteminde yer alan açıklama alanına kısaca beyan edilecek.
-
2 MİLYON TL – 20 MİLYON TL ARASI: Bu seviyedeki işlemler için işlemin kaynağı, amacı ve taraflarıyla ilgili daha ayrıntılı bilgilerin yer aldığı "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak.
-
20 MİLYON TL VE ÜZERİ: En sıkı denetimin uygulanacağı bu grupta, beyan formu detaylı açıklamalarla doldurulacak ve işlemin kaynağını/amacını gösteren dayanak belgeler (sözleşme, fatura vb.) ibraz edilecek. Belge ibrazı yapılmayan işlemler bankalar tarafından kabul edilmeyecek.
DÜZENLEMENİN GEREKÇESİ VE YAPTIRIMLAR
MASAK'ın hazırladığı tebliğ taslağı, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik FATF (Mali Eylem Görev Gücü) kriterleri ve küresel standartlara uyum sağlamayı hedefliyor. Kamu kurumlarının, bankaların kendi aralarındaki para hareketlerinin ve ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemlerin bu beyan zorunluluğundan muaf tutulacağı belirtildi. Tebliğ yürürlüğe girdikten sonra, bu yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlar ve bankalar, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlarla karşılaşacak.
Haberler.com
