Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve finansal güvenliği artırmayı hedefleyen yeni düzenleme, 1 Ocak 2026 itibarıyla resmen yürürlüğe giriyor. Yeni yılın ilk günüyle birlikte, bankacılık kanalları üzerinden yapılan para transferlerinde işlem tutarına göre açıklama ve belge sunma zorunluluğu başlayacak. Özellikle yüksek tutarlı transferlerin kaynağı ve amacı mercek altına alınacak.
Ticaret dünyasını ve bireysel kullanıcıları yakından ilgilendiren bu düzenleme ile kayıt dışı ekonominin önüne geçilmesi ve şüpheli işlemlerin anlık olarak tespit edilmesi amaçlanıyor. Düzenleme kapsamında bankalar, belirlenen limitlerin üzerindeki işlemler için müşterilerinden ek bilgi talep etmekle yükümlü olacak.
200 BİN TL ÜSTÜNE AÇIKLAMA ŞARTI
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde işlemin kaynağı ve amacının açıkça belirtilmesi gerekecek. Kullanıcılar, transfer ekranında işlemin nedenini seçmek zorunda kalacak. Talep edilmesi durumunda bu sözlü beyanlar, resmi belgelerle de desteklenmek zorunda olacak.
İşlem tutarı 20 milyon TL ve üzerine çıktığında ise prosedür daha da sıkılaşacak. Bu seviyedeki transferlerde; tapu kaydı, noter belgesi veya fatura gibi "dayanak belgeler"in sisteme sunulması zorunlu hale getirilecek. Gerekli belgeleri ibraz edemeyen vatandaşların veya şirketlerin para transferi işlemleri bankalar tarafından gerçekleştirilmeyecek.
İŞLEM NEDENİ SEÇMEK ZORUNLU OLACAK
Para transferi sırasında karmaşayı önlemek adına MASAK, belirli işlem kategorileri oluşturdu. Kullanıcılar artık transferlerini yaparken; gayrimenkul alımı, motorlu taşıt ödemesi, borç ödeme, hediye, bağış, vergi ödemesi, sağlık veya danışmanlık hizmeti gibi başlıklar arasından seçim yapacak. Ayrıca kripto varlık, şans oyunu ve sosyal medya harcamaları için de ayrı kategoriler yer alacak.
Bu kategorilerin dışındaki işlemler için "diğer" seçeneği kullanılabilecek ancak bu durumda en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama yazılması mecburi kılınacak. MASAK, bankalardan gelen bu verileri düzenli olarak inceleyerek, şüpheli bulduğu durumlarda idari ve adli soruşturma süreçlerini başlatacak.
Anadolu Ajansı
